Открытие счета в банке Малайзии

[Kinugawa]

О, ну здорово. Значит одна проблема рассосалась уже.

По поводу "засвета" иностранного счета при переводе в росс. банк (по следам дискуссии в известной whatsapp группе ).
Звонил вчера в ВТБ24 человеку, который этим занимается. Говорит, что при отправке денег из России в заграницу они требуют справку о том, что загран. счет зарегистрирован. Приход денег в Россию никого не интересует. Они ничего не проверяют и никуда ничего не сообщают.
Я отправлял ТТ много раз и в другие банки - Тинькофф, Юникредит, Сити. На свои счета и на чужие, разные суммы от 100 до 3000 EUR. В-основном, в прошлом году, но и в этом пару раз. Вопросов ни у кого не возникало, кроме Сити.

Но Citi вообще замороченные по теме AML, от них следовало ожидать. Мне туда перечисляли з/п несколько месяцев (т.е. не с моего счета в MY, a с компании) и диалог был такой:
- Это чо за деньги?
- А вам зачем? Почему вы спрашиваете?
- Имеем право спросить, по договору.
- Это зарплата
- Понятно. А вы там с нее налоги заплатили?
- Вообще да. Но почему вы спрашиваете? Вас налоговая уполномочила? Вы теперь агент налогового контроля что ль?
- Нет нет. Нам интересно знать источник, что это не средства полученные преступным путем и все такое. У вас нет случайно какой-нибудь справки что это зарплата и что налоги заплачены?
- Могу посмотреть. А если нет, то что тогда? Вы на меня в налоговую заявите?
- Нет, мы этим не занимаемся.
- А что тогда? Деньги не зачислите?
- Зачислим, не можем не зачислить.
- Ну а зачем тогда это всё?
- У нас есть требования по мониторингу, мы должны убедиться... и все такое. Ну хоть что-то есть у вас?
- Payslip. На нем написано Salary = X, Tax deducted = Y.
- Ну если это возможно, пришлите скан, thank you so much in advance.

Как-то так. В других банках тишина.

[kuala]

Kinugawa, спасибо за ваш опыт, но это все частный случай. Сегодня банки не интересуются, завтра заинтересуются, информация у же в компьютере. У меня другой вопрос. Вот мы нашли разъяснение, по которому мы остаемся в правовом поле и не переводим зарплату в банк РФ. Вот бы найти такое же разъяснение, чтобы живущим здесь не подавать в налоговую РФ каждый квартал нотариально заверенный перевод стейтмента с каждого счета, что накладно и времяемко. Поможете найти? Пока я для себя ничего найти не могу, кроме того, чтоб закрыть все счета и потом еще год не ездить в РФ

[Kinugawa]

Я тоже так думаю, копят информацию, а потом прижмут.
Да, я могу узнать у московских товарищей кто с этим связан. Проинформирую позже

[Olya.Kulenok]

я хочу открыть счет в банк
Hong Leong Bank Berhad. Не кто не подскажет.... Для того чтоб счет был активным нужно вложить определенную сумму на него или же нет... И сколько примерно?

[AlexMax]

Olya.Kulenok, судя по сайту банка, вариантов несколько. Например, для Savings Account необходимо положить на счёт 200 ринггит. Для Basic Savings Account - всего 20 ринггит. (Однако в последнем случае необходимо быть резидентом Малайзии, т.е. проживать на территории этой страны не менее, чем 182 дня в году).

https://www.hlb.com.my/main/personal/ch ... gs-account

[Hello]

Раз зашёл разговор о банк карточках, можно и я спрошу?
Мой вопрос такой:
С какой карточки в малайзии можно делать интернет покупки из других стран?

[AlexMax]

Если я правильно понимаю Ваш вопрос, то карточкой Visa или Mastercard любого малазийского банка.

[розовая пантера]

у нас карточка Maybank , невозможно оплатить ничего онлайн, кроме всего местного.

[Svetlanna]

Источник цитаты у нас карточка Maybank , невозможно оплатить ничего онлайн, кроме всего местного.

надо звонить в банк и открывать опцию оплаты онлайн.или сразу идти в бранч с паспортом-и там максимальный лимит на трату ставить, а то по умолчанию 500 р ставит'ся.

[Veter]

Всё работает, всё везде оплачивается.
Нужно активировать данные функции по телефону горячей линии.

[розовая пантера]

в Малайзии, да, все плачу онлайн,но зарубежные покупки не могу делать онлайн.

[Hello]

AlexMax, как получить такое карточки в Малайзии?

[Madeira82]

Источник цитаты AlexMax, как получить такое карточки в Малайзии?

Без разрешения на работу в малайзии, открытия компании, студенческой визы или визы mm2h - никак. В случае наличия любой такой визы, можно прийти в любой банк и открыть счет с картой.

[AlexMax]

Источник цитаты AlexMax, как получить такое карточки в Малайзии?

Как сказал Madeira82, при наличии долгосрочной визы, можно прийти в любой банк и открыть счет с картой.

Если у Вас муж - местный и Вы находитесь в Малайзии по Social Visit Pass, нигде не работая, то кредитную карту дадут только, если это будет supplementary card, привязанная к банковскому счёту Вашего супруга.

Если нет постоянной работы и Вы не хотите привлекать мужа, то при открытии счёта Вам выдадут не кредитную, а дебетовую карточку. Когда пойдёте в банк, возьмите с собой паспорт и 200-300 ринггит. Вам их положут на счёт и выдадут карту. Если Вам важно иметь своё имя на карте, то карту пришлют по почте через какое-то время. А если имя не так важно, то дебетовую карту можно получить сразу после открытия счёта. Расплачиваться дебетовой картой можно только в пределах суммы, лежащей на счёте.

Лучше придите в ближайшее отделение банка, скажите его сотрудникам для чего хотите открыть счёт и Вам там всё лучше меня объяснят. Возможно, у них даже есть карты только для расчётов в Интернет.

[mitchel]

товарищи, а где вы нынче размещаете вклады (фиксед депозит) в долларах в малайзийском банке? какой из их разрешает экспатам с рабочей визою это делать?

[AlexMax]

Источник цитаты товарищи, а где вы нынче размещаете вклады (фиксед депозит) в долларах в малайзийском банке? какой из их разрешает экспатам с рабочей визою это делать?

Не размещал, т.к. нет ни надобности, ни долларов. Но знаю, что все основные малазийские банки принимают у экспатов вклады в валюте. Статья с кратким обзором темы:

https://www.bbazaar.my/fixed-deposit/fo ... cy-fd.html

Ставки Maybank'a по валютным вкладам. Ничего не сказано о минимальной сумме вклада. А для долларов она может варьироваться от 1000 до 5000.

https://www.maybank2u.com.my/WebBank/FCArates.pdf

Ставки Public Bank'a

Минимальный вклад в долларах на сумму 1000 ринггит под 1.60% на 12 месяцев.

https://www.bbazaar.my/fixed-deposit/pu ... count.html

[Евлампий]

Лучше пусть всё счетовод закрывает, если что - цинкует атас. Сейчас в Амле такие правдоискаки сидят, заради ордена Сутулова вглухую заделают. Сам-на-сам, без образования и подкатов, за косяк не отбояришься.

[Vladimir MSIA]

Евлампий, амла это AMLA - Anti Money-Laundering Act ?

[Евлампий]

Vladimir MSIA, да-да.

Не всегда удаётся формализовать источники доходов под жёсткие требования регуляторов. Разумеется, это не мой случай - я законопослушный гражданин с простыми задачами, а также этически безупречный, питаюсь росой и птичим пением. Однако же это касается, например, самозанятых лиц - их в стране миллионы. Или, например, реальных инвесторов с того же Китая, готовых вкладываться в Малайзию сотнями миллионов под объекты инфраструктуры, землю, средства производства - но сделать этого они часто не могут по причине 1) огромных налогов на сделку (до 30%) 2) в ряде случаев, необходимости передачи прокси-компании под контроль граждан Малайзии (в соотношении 51-49) 3) необходимости соответствия обоснования источника дохода по формальным признакам - что допускается в Китае, не допускается в Малайзии 4) односторонним закрытием возможностей с малазийской стороны по политическим мотивам.

Директива АМЛА ужесточена по всем малазийским банкам с июля сего года. Иностранный участник финансовых операций любого уровня рассматривается очень внимательно. Ситуация, правда, отличается от штата к штату с поправкой на интересы правительств штатов и, немаловажно, султанатов. Всё очень индивидуально.

[Vladimir MSIA]

Источник цитаты Лучше пусть всё счетовод закрывает, если что - цинкует атас. Сейчас в Амле такие правдоискаки сидят, заради ордена Сутулова вглухую заделают. Сам-на-сам, без образования и подкатов, за косяк не отбояришься.

Все же этот текст стороннему читателю может показаться странным с нотками понятий людей, прошедших места не столь отдаленные. Не пугай людей, ты не такой и в теме больше пишут о самом процессе открытия счёта и условиях депозита. Глобальные риски интересны, но люди миллиардами не ворочают, ну, наверное, кроме тех, кто АСЕАН посещает . У них свои схемы, им проще.

mitchel, Про Депозит интересно, что предлагают малайские банки сейчас.

[ОлегУ]

Простой вопрос: с рабочей визой в таких банках как HSBC, CITI счёт с картой просто так откроют без писем от работодателя и т.п.?
Есть счёт в CIMB но банк этот бесит.
И ещё, кто-нибудь анализировал в каком банке дешевле отправлять бабло в РФ со счёта? Учитывая курс $ или евро, комиссии банка и т.п.?

[Svetlanna]

Источник цитаты счёт в CIMB но банк этот бесит

Источник цитаты каком банке дешевле отправлять бабло в РФ со счёта

как бы ни бесил,-именно он самый выгодный в отношении обмена, и толерантный к стране с санкциями..
Сити+HSBC - эти интересно в отношении кредитных карт .Хотя СИМБ получше чем HSBC с кредитной картой.
ещё хвалят ХонгЛёонг- но если честно я его только стала рассматривать

Источник цитаты HSBC, CITI счёт с картой просто так откроют без писем от работодателя

нужно письмо, и даже позвонят в HR

[ОлегУ]

Источник цитаты

Источник цитаты счёт в CIMB но банк этот бесит

Источник цитаты каком банке дешевле отправлять бабло в РФ со счёта

как бы ни бесил,-именно он самый выгодный в отношении обмена, и толерантный к стране с санкциями..
Сити+HSBC - эти интересно в отношении кредитных карт .Хотя СИМБ получше чем HSBC с кредитной картой.
ещё хвалят ХонгЛёонг- но если честно я его только стала рассматривать

Источник цитаты HSBC, CITI счёт с картой просто так откроют без писем от работодателя

нужно письмо, и даже позвонят в HR

Всё понял, буду сидеть на попе ровно в CIMB! Спасибо!

[Vladimir MSIA]

Не знаю. Мне наоборот CITI больше всех нравится. И в РФ и в Малайзии - все делают быстро и качественно.

[ОлегУ]

Источник цитаты Не знаю. Мне наоборот CITI больше всех нравится. И в РФ и в Малайзии - все делают быстро и качественно.

В РФ они похоже сворачиваются потихоньку. В Питере одно или два отделения остались, их банкоматы демонтированы везде.